Как инвестировать в криптовалюты

Во-первых, не используйте этот пост в качестве профессионального инвестиционного совета. Это чисто образовательный и может вдохновить вас на дополнительные исследования самостоятельно. Я сам занимался криптовалютами и технологиями блокчейнов всего шесть месяцев, и этот пост является для меня способом подытожить мои чувства, методологию и философию в отношении инвестиций в это пространство.

Инвестирование в криптовалюту - безумная игра. Если вы отважны и у вас есть много денег, на которые вы готовы рисковать, возможно, это веселая игра. Если вы не настолько смелы, или у вас нет большого расходного дохода или сбережений для начала, я настоятельно рекомендую не инвестировать в криптовалюты, потому что никто не знает, сколько эти вещи будут стоить через несколько лет. В любом случае, если вы заинтересованы в инвестировании, этот пост может помочь вам начать с того, как критически мыслить и подходить ко всей информации, которая там есть.

Некоторый контекст

Давайте прыгнем прямо в это. Я делю проекты блокчейна на 3 категории:

  1. Деньги (Биткойн, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash и т. Д.) - эти проекты являются непосредственными конкурентами по указанным деньгам, или они хотят заменить или значительно улучшить способ использования наличных сегодня. Если эти проекты будут успешными, они в основном заменят сегодняшние банки и финансовые процессы. Вы сможете использовать эти криптовалюты для оплаты вашего кофе, для покупки дома у кого-то и для того, чтобы сэкономить на оплате обучения в колледже вашего ребенка, с большей безопасностью, гибкостью и скоростью.
  2. Платформы (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo и т. Д.) - эти проекты прокладывают путь для Web 3.0, нового способа работы Интернета. Разработчики могут использовать эти платформы для создания определенных приложений так же, как сегодня разработчики используют Swift и Java для создания мобильных приложений для iOS и Android. Чем успешнее дочерние проекты, порождаемые этими платформами, тем успешнее будут сами платформы.
  3. Приложения (Filecoin, Augur, Golem и т. Д.) - это приложения, созданные на основе вышеупомянутых платформ, и составляют большинство сумасшедших новостей ICO, о которых вы прочитаете сегодня. Если кто-то создаст «децентрализованный Airbnb» или «децентрализованный Uber», эти проекты попадут в эту категорию. Они служат конкретным случаям использования.

Структура оценки

Учитывая этот контекст, как я могу оценить, будет ли проект успешным? Я смотрю на три вещи:

  1. Market Cap - Какую проблему пытается решить проект? Сколько стоит решение этой проблемы? Этот фактор очень важен. Даже если технология кажется классной или люди, работающие над ней, известны, если на этом этапе вашего анализа вы считаете, что проблема несущественна, у вас может не быть причины вкладывать средства в решение.
  2. Команда основателей - Почему они сделали этот проект, и насколько серьезно они относятся к нему? Сколько знаний они имеют по этому предмету, и какова их способность выполнить свой план?
  3. Сообщество - Насколько активно люди говорят об этом проекте онлайн? Есть ли сторонние разработчики, которые вносят свой вклад в код? Люди уже находят полезные приложения для ранних версий этого проекта? Успех проектов блокчейна во многом зависит от сетевого эффекта.

Пример

Давайте воспользуемся вышеуказанной платформой и проведем пример анализа Биткойн, в настоящее время самой старой, самой крупной и наиболее ценной криптовалюты в мире. Следующий пример анализа заставляет меня инвестировать в биткойны. Когда вы делаете это упражнение самостоятельно, вы можете быть не уверены. Не используйте этот пример анализа в качестве оправдания ваших инвестиций; он не предназначен для использования как таковой. Это всего лишь быстрый пример применения вышеуказанной структуры.

Рыночная капитализация (общая стоимость)

Биткойн хочет быть лучшей версией денег. Давайте предположим, что Биткойн способен захватить 2,5% узкого денежного потока в мире за 10 лет. Вся сеть Биткойн будет стоить 650 миллиардов долларов, и, как я пишу, рыночная капитализация Биткойн составляет около 62 миллиардов долларов. Это означает, что стоимость сети может вырасти более чем на 1000% в течение следующих 10 лет. Исходя из этих предположений, если я сегодня положу 100 долларов в Биткойн, через 10 лет это будет стоить 1000 долларов. Это хорошо.

Конечно, я делаю много предположений здесь: 1) Биткойн стремится конкурировать с узким денежным потоком, 2) Биткойн преуспеет в захвате как минимум 2,5% рынка, 3) новые «монеты» не вводятся в система или разрушена, и так далее.

Однако основная идея этого шага состоит в том, чтобы понять проблему, которую решают ваши потенциальные инвестиции, а затем выяснить размер и ценность этой проблемы, чтобы вы знали, какой большой кусок пирога вы можете получить если вы решили играть. Чем больше ресурсов вы перепроверите для этого шага, тем лучше будет ваша интуиция.

Команда основателей

Биткойн зародился как идея от неизвестного человека или группы, Сатоши Накамото, в 2008 году, а затем был опубликован как открытый исходный код в 2009 году. В некотором смысле, эта фигура Сатоши Накамото включает команду основателей проекта Биткойн. Несмотря на то, что с 1980-х годов теоретически изучались цифровые валюты, Биткойн был первым проектом, который стал пригодным к использованию и получил широкое распространение благодаря тому, как Накамото решил проблему двойных расходов. Это довольно умно.

Кроме того, на сегодняшний день Накамото принадлежит около 1 миллиона биткойнов, что стоит около 4 миллиардов долларов, и, по словам пары источников, включая исследователя и консультанта Рэя Диллинджера, Накамото не продал ни одного из них. Накамото не создавал Биткойн как схему пирамиды. Они делали это не ради денег или славы. Они сделали это, потому что это потрясающая технология.

Спустя почти 10 лет Биткойн все еще существует и стоит 3500 долларов за монету. Страсть и принцип, ведущие к успеху. Это хорошо.

сообщество

Чтобы понять, насколько велико и активно существующее сообщество вокруг Биткойна, просто Google «Биткойн», посетите форум r / Биткойн, следите за обновлениями реального программного обеспечения, которое делает Биткойн тем, чем оно является, или присоединяйтесь к беседе в Twitter, чтобы взглянуть Это активно. Люди торгуют, тратят, спорят о том, что должно быть, и самое главное: работайте над этим. Это хорошо.

На этом раннем этапе жизненного цикла технологии криптовалюты хорошим барометром для принятия решения о том, является ли проект переоцененным, является ли соотношение «технический разговор» и «лунный разговор» действительно низким. «Tech Talk» = обсуждение возможностей технологии, сценариев использования, протоколов безопасности и путей улучшения. «Moon Talk» = обсуждение того, сколько людей Lamborghinis собираются купить через несколько месяцев после обналичивания.

Много лунных разговоров, никаких технических разговоров -> возможно, пузырь

Много технических разговоров, меньше разговоров о луне -> возможно недооценены

Конечная нота

Держитесь подальше от чистого обмана. Не бросайте деньги во что-то, потому что ваш друг вложил 1000 долларов во что-то 6 месяцев назад, и это превратилось в 10 000 долларов. Следуйте приведенным выше правилам, получите как можно больше веских доказательств и, самое главное, получите удовольствие от изучения этой удивительной новой технологии! Даже если все эти монеты ничего не стоят за 5 лет, сумма, которую я вложил, вынудила меня иметь «шкуру в игре» и дала мне возможность узнать о политике, экономике и криптографии на более глубоком уровне, чем я когда-либо иметь раньше. И я уже встречал несколько людей, которые любят говорить о технологиях, писать на них программное обеспечение и исследовать их. По крайней мере, это было весело. Если вы согласны с таким исходом, вам это может показаться забавным.

Если вы только начали, вот еще несколько ресурсов:

Будьте в курсе новостей

  • TokenEconomy
  • CoinDesk
  • Еженедельник Альткойн
  • Unchained Podcast

Проверить цены на криптовалюту

  • Крышка рынка монет
  • Мировой индекс монет

Узнайте о новых криптовалютных проектах

  • Смит и Корона

Перейти к источнику

  • Биткойн Белая книга
  • Ethereum Whitepaper

Какие соображения вы бы добавили к этой структуре? Дайте мне знать в комментариях внизу.